Схема не нова, але активно діюча, про неї мало інформації, і вона рідко висвітлюється в ЗМІ.
Вона не настільки широко поширена, як ті ж дзвінки зі «служби безпеки банку» і складніше в реалізації – повідомляє телеграм-канал «Банківська таємниця».
1. Вам надходить дзвінок від невідомої вам людини. Це може бути пенсіонерка/багатодітна мати/нещодавно народила дівчина та інше подібне. Загалом, це повинен бути персонаж, який викличе співчуття.
2. Той, хто телефонує повідомляє, що на вашу карту через безглузду помилку були переведені останні кровні/гроші на їжу дітям/операцію/оплату кредиту. При цьому персонаж активно тисне на жалість, може навіть рюмсати для переконливості.
3. Вам надходить СМС/Push про зарахування коштів на карту, залишок по картці також збільшується. Це не підроблене повідомлення, гроші вам дійсно приходять на рахунок.
4. Той, хто телефонує благає прямо тут і зараз терміново повернути гроші. Але не на ту карту/рахунок, звідки вони прийшли, а на той рахунок, на який нібито вони збиралися перерахувати спочатку.
У чому тут схема і в чому обман, якщо гроші реально прийшли на карту? Все просто.
Чесна і жаліслива людина повірить і відправить гроші, які надійшли, на рахунок, названий телефонувавшим.
Гроші, що надійшли на вашу карту вкрадено у іншої людини (через брехливе оголошення в мережі про продаж чого-небудь, збір коштів «на лікування», переклад в «інвестиційну компанію», покупка/продаж «крипти» та таке інше). Ваша карта стає прокладкою для шахрайського переказу.
Якщо ви перекажете гроші на сторонню карту - ви автоматом стаєте головним шахраєм і потрапляєте під визначення «незаконне збагачення». Коли людина, у якої забрали гроші на вашу карту, звернеться в поліцію і суд - вас визнають винним і автоматом спишуть з вас цю «помилково отриману суму».
Що робити в такій ситуації?
Негайно перервати розмову з шахраями і звернутися в банк-емітент вашої картки з вимогою скасувати переведення та ініціювати повернення грошей на рахунок відправника.
Важливо! Саме повернути переказ на той рахунок, звідки він прийшов, а не на новий, які називали вам шахраї.
Також варто зафіксувати звернення в банк (якщо по гарячій лінії - запис дзвінка, номер звернення, якщо в офісі - копію заяви з відміткою про прийняття).