Схема не нова, но активно действующая, о ней мало информации, и она редко освещается в СМИ.
Она не настолько широко распространена, как те же звонки из «службы безопасности банка» и сложнее в реализации – сообщает телеграм-канал «Банковская тайна».
1. Вам поступает звонок от неизвестного вам человека. Это может быть пенсионерка/многодетная мать/недавно родившая девушка и прочее подобное. В общем, это должен быть персонаж, который вызовет сочувствие.
2. Звонящий сообщает, что на вашу карту по нелепой ошибке были переведены последние кровные/деньги на еду детям/операцию/оплату кредита. При этом персонаж активно давит на жалость, может даже рыдать для убедительности.
3. Вам поступает СМС/Push о зачислении средств на карту, остаток по карте также увеличивается. Это не поддельное сообщение, деньги вам действительно приходят на счет.
4. Звонящий умоляет прямо здесь и сейчас срочно вернуть деньги. Но не на ту карту/счет, откуда они пришли, а на тот счет, на который якобы они собирались перечислить изначально.
В чем здесь схема и в чем обман, если деньги реально пришли на карту? Все просто.
Честный и сострадательный человек поведется и отправит поступившие деньги на счет, названный звонившим.
Деньги, поступившие на вашу карту украдены у другого человека (через липовое объявление в сети о продаже чего-либо, сбор средств «на лечение», перевод в «инвестиционную компанию», покупка/продажа «крипты» и прочее прочее). Ваша карта становится прокладкой для мошеннического перевода.
Если вы переведете деньги на стороннюю карту – вы автоматом становитесь главным мошенником и попадаете под определение «незаконное обогащение». Когда человек, у которого увели деньги на вашу карту, обратится в полицию и суд - вас признают виновным и автоматом спишут с вас эту «ошибочно переведенную сумму».
Что делать в такой ситуации?
Немедленно прервать разговор с мошенниками и обратиться в банк-эмитент вашей карты с требованием отменить перевод и инициировать возврат денег на счет отправителя.
Важно! Именно вернуть перевод на тот счет, откуда он пришел, а не на новый, которые называли вам мошенники.
Также стоит зафиксировать обращение в банк (если по горячей линии - запись звонка, номер обращения, если в офисе - копию заявления с отметкой о принятии).